Finanční plán
Finanční plán je vlastně taková mapa, jak dojít ke svým snům a cílům: např. vlastní bydlení, dlouhodobá rezerva, pasivní příjem, spokojený důchod, peníze pro děti atd. Díky němu Vám mohu načrtnout strategii přesně na míru a ukázat nástroje z finančního trhu, které jsou pro splnění daných cílů nejefektivnější.
Odstartováním vybrané strategie ale cesta teprve začíná. Vaše situace se v průběhu života může měnit a klidně se mohou posunout i Vaše sny či cíle. V takovém případě společně poupravíme plán, díky čemuž jsme schopni pružně zareagovat na Vaše aktuální potřeby a požadavky. Proto jsem zastáncem dlouhodobé spolupráce, kdy se po čase navzájem již dobře známe a pak jen upravujeme detaily. Je to podobné jako u lékaře – mnohem lépe se pracuje, když už Vás lékař zná, ví o rodinné anamnéze atd.
Odstartováním vybrané strategie ale cesta teprve začíná. Vaše situace se v průběhu života může měnit a klidně se mohou posunout i Vaše sny či cíle. V takovém případě společně poupravíme plán, díky čemuž jsme schopni pružně zareagovat na Vaše aktuální potřeby a požadavky. Proto jsem zastáncem dlouhodobé spolupráce, kdy se po čase navzájem již dobře známe a pak jen upravujeme detaily. Je to podobné jako u lékaře – mnohem lépe se pracuje, když už Vás lékař zná, ví o rodinné anamnéze atd.
Hypotéky a bydlení
Tohle mě nesmírně baví! Vyjednám Vám exkluzivní podmínky hypotéky, zajistím formuláře, pohlídám termíny, vyběhám katastr a další potřebné instituce. Se mnou Vám neutečou zásadní informace o možnosti doplatit hypotéku o pár let dříve díky programu na předčasné splacení. Zkrátka dávám důraz na kompletní vyřízení hypotéky od A do Z - tedy vč. čerpání a následného servisu.
Vybrat vhodnou koncepci financování a pak následně vhodnou banku je u každého klienta velice individuální a baví mě právě ta různorodost ideální cesty k vlastnímu bydlení. Po vyřízení hypotéky pohlídám plnění následných podmínek banky a pomohu při refixaci (výročí fixace úrokové sazby).
Vybrat vhodnou koncepci financování a pak následně vhodnou banku je u každého klienta velice individuální a baví mě právě ta různorodost ideální cesty k vlastnímu bydlení. Po vyřízení hypotéky pohlídám plnění následných podmínek banky a pomohu při refixaci (výročí fixace úrokové sazby).
Pojištění
Je důležité zabezpečit sebe a svou rodinu před životními karamboly a udržet si životní standard i v těžkém období. Nejsem zastáncem placení drahých neužitečných a nesmyslných pojistek, jak jsem to bohužel u klientů již mnohokrát viděla.
Životní (úrazové) pojištění vnímám jako bezpečnostní pásy v autě. Člověk si je automaticky zapíná při každé jízdě a naštěstí je ve většině případů nepotřebuje. Když pak ale nastane nějaká nehoda, je potřeba aby zafungovaly napoprvé a člověka ochránily. Důležitý je výběr pojišťovny i individuální nastavení rizik a částek. S pocitem, že mám nejhorší scénáře (invalidita, trvalé následky úrazu, pracovní neschopnost) pokryté pro sebe i svou rodinu, se mnohem lépe spí 😊
Majetek (nemovitosti, auta a další) bychom si měli všichni chránit a já Vám s tím dokážu pomoci. Vždy se snažím přinést objektivní srovnání, komplexní vysvětlení a hlavně adekvátně nastavené pojistné částky a rizika, abychom předešli neplnění nebo podpojištěnosti.
Životní (úrazové) pojištění vnímám jako bezpečnostní pásy v autě. Člověk si je automaticky zapíná při každé jízdě a naštěstí je ve většině případů nepotřebuje. Když pak ale nastane nějaká nehoda, je potřeba aby zafungovaly napoprvé a člověka ochránily. Důležitý je výběr pojišťovny i individuální nastavení rizik a částek. S pocitem, že mám nejhorší scénáře (invalidita, trvalé následky úrazu, pracovní neschopnost) pokryté pro sebe i svou rodinu, se mnohem lépe spí 😊
Majetek (nemovitosti, auta a další) bychom si měli všichni chránit a já Vám s tím dokážu pomoci. Vždy se snažím přinést objektivní srovnání, komplexní vysvětlení a hlavně adekvátně nastavené pojistné částky a rizika, abychom předešli neplnění nebo podpojištěnosti.
Investice a spoření
Plnit si své sny je jedním ze základních kamenů radostného života. Běžně se setkávám s vytyčenými cíli jako třeba předčasné splacení hypotéky, peníze na budoucnost pro děti, spokojený důchod, vysněné auto, dlouhodobá rezerva, krátkodobá rezerva na neočekávané výdaje a podobně. Podle toho individuálně nastavím klientům investiční portfolio tak, aby co nejefektivněji zhodnocovali své vydělané peníze. Výběr závisí také na dalších vstupních parametrech jako jsou finanční možnosti a rizikový profil klienta, zkušenosti klienta s investováním atd.
Využívám zlatého „Pravidla budování finanční nezávislosti 10-20-30-40“ a pak konkrétních efektivních nástrojů na finančním trhu: pravidelné nebo jednorázové podílové fondy (např. smíšené, nemovitostní, akciové, dluhopisové, fondy peněžního trhu), stavební spoření, spořící účet, doplňkové penzijní spoření a další.
Neméně důležitý je pak i následný servis (novinky na trhu, revize situace klienta po nějakém čase), aby bylo investiční portfolio stále aktuální a vedlo ke splnění vytoužených cílů.
Využívám zlatého „Pravidla budování finanční nezávislosti 10-20-30-40“ a pak konkrétních efektivních nástrojů na finančním trhu: pravidelné nebo jednorázové podílové fondy (např. smíšené, nemovitostní, akciové, dluhopisové, fondy peněžního trhu), stavební spoření, spořící účet, doplňkové penzijní spoření a další.
Neméně důležitý je pak i následný servis (novinky na trhu, revize situace klienta po nějakém čase), aby bylo investiční portfolio stále aktuální a vedlo ke splnění vytoužených cílů.